פרישה
תכנון פיננסי וליווי פרישה מקיף
גיל הפרישה הוא לא רק סוף פרק העבודה, הוא תחילתו של הפרק הכלכלי החשוב ביותר בחייכם. כסוכנות המתמחה בתכנון פיננסי וניהול פרישה, המטרה שלנו היא להעניק לכם שקט נפשי מלא, ביטחון וידיעה שההון שצברתם מוגן, מנוהל נכון וממשיך לעבוד בשבילכם.
במבט מהיר
מה זה
ייעוץ פרישה הוא תכנון משותף של ההכנסה, החסכונות וההוצאות לאחר סיום העבודה. בבסון ממפים את המוצרים הפנסיוניים, בוחנים חלופות ומרכזים את המידע הדרוש להחלטות ולתיאום עם אנשי המס.
למי זה מתאים
השירות מיועד למי שנמצאים במועד הפרישה או כבר סיימו לעבוד, וכעת צריכים לתכנן איך הקצבאות והחסכונות יממנו את החיים לאורך השנים הבאות.
מה בודקים
נבדוק קצבאות צפויות, פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, חיסכון פרטי, מענקי פרישה, נזילות, מסלולי השקעה, רמת סיכון ותקציב חיים. נביא בחשבון גם זכאות אפשרית לקצבת אזרח ותיק ואת השפעתן האפשרית של בחירות מס על ההכנסה העתידית.
מה להביא לפגישה
הביאו את טופסי 161 ואת הדוחות שכבר אספתם מקרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. הוסיפו נתונים על חיסכון פרטי, הכנסות חודשיות והוצאות שוטפות ומתוכננות, כדי שנוכל לבנות תוכנית משיכה ותקציב.
מה חשוב לדעת
אין מסלול אחד שמתאים לכולם, והדמיות הן כלי לקבלת החלטות, לא הבטחה להכנסה או לתשואה. החלטות מס מחייבות בדיקה עם יועץ מס מורשה או רואה חשבון; בסון מרכזת ומתאמת את המידע ואינה נותנת ייעוץ מס. קיבוע זכויות נעשה מול רשות המסים באמצעות טופס 161ד.
